Brick & MortarCalifornia Daydreamin'Cars & TrucksΕμπορική ιδιοκτησίαΕταιρείες και αγορέςΚαταναλωτέςΠιστωτική φούσκαEnergyEurope's DilemmasFederal ReserveHousing Bubble 2πληθωρισμός και υποτίμησηΕργασίεςΕμπόριοΜεταφορές
Η Federal Reserve δημοσίευσε σήμερα στοιχεία κατανομής πλούτου για το πρώτο τρίμηνο του 2021. Αυτό αποδεικνύει την αποτελεσματικότητα της νομισματικής πολιτικής της Fed στη διεύρυνση του τεράστιου χάσματος μεταξύ πλουσίων και φτωχών που ήταν αδιανόητο στις Ηνωμένες Πολιτείες.Τα στοιχεία της Fed καλύπτουν το 1%, το επόμενο 9%, το επόμενο 40% και το κατώτατο 50% του πλούτου των νοικοκυριών.Το κατώτατο 50%-μισό του πληθυσμού των ΗΠΑ-είναι φτωχοί και δεν είναι καν εγγεγραμμένος στο «παρακολούθηση περιουσίας ανά νοικοκυριό» επειδή δεν έχουν αρκετά χρήματα.
Το 1% από τα 126 εκατομμύρια νοικοκυριά των ΗΠΑ (δηλαδή 1,26 εκατομμύρια νοικοκυριά) είναι οι κύριοι ωφελούμενοι από τις ενέργειες της Fed.Στο τέλος του πρώτου τριμήνου, ο συνολικός πλούτος τους ήταν 41,5 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ, με μέσο όρο 32,9 εκατομμύρια δολάρια ανά νοικοκυριό.Τους τελευταίους 12 μήνες, ο πλούτος καθεμιάς από τις οικογένειές τους αυξήθηκε κατά 7,9 εκατομμύρια δολάρια.
Το «επόμενο 9%» των πλουσιότερων νοικοκυριών με μέση περιουσία 4,3 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ αυξήθηκε κατά 708.000 δολάρια ΗΠΑ ανά νοικοκυριό σε 12 μήνες.«Το επόμενο 40%» έχει μέσο πλούτο 725.000 $ ΗΠΑ ανά νοικοκυριό και πλούτο 98.000 $.
Στην κορυφή της λίστας βρίσκονται οι 30 πλουσιότερες αμερικανικές οικογένειες.Από τον Μπέζος μέχρι τον Άικαν, ο Μασκ βρίσκεται στη δεύτερη θέση.Σύμφωνα με το Bloomberg Billionaires Index, ο συνολικός πλούτος αυτών των 30 οικογενειών είναι 2,0 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ και ο μέσος πλούτος κάθε οικογένειας είναι 67 δισεκατομμύρια δολάρια.Είναι οι απόλυτοι νικητές της νομισματικής πολιτικής της Fed.
Το κατώτατο 50% δεν έχει βασικά αποθέματα.Μόνο ένα μικρό ποσοστό από αυτούς έχει ακίνητη περιουσία, και κατέχει πολύ λίγα ίδια κεφάλαια στην ακίνητη περιουσία.Έχουν όμως πολλά χρέη.Όχι μόνο το κατώτατο 50% δεν παρακάμπτεται από το φαινόμενο του πλούτου της Fed - πρέπει επίσης να το πληρώσουν με υψηλότερο κόστος.
Ο μέσος πλούτος καθεμιάς από τις οικογένειές τους είναι 42.000 δολάρια ΗΠΑ, που περιλαμβάνει ανθεκτικά αγαθά όπως αυτοκίνητα, τηλεοράσεις, πλυντήρια ρούχων και κινητά τηλέφωνα.Τους τελευταίους 12 μήνες, ο πλούτος τους αυξήθηκε μόνο κατά 10.000 δολάρια, τα περισσότερα από τα οποία δεν προέρχονται από την Federal Reserve, αλλά από τα ταμεία τόνωσης της κυβέρνησης.Αποταμιεύουν, εξοφλούν πιστωτικές κάρτες ή τις χρησιμοποιούν για διαρκή αγαθά.
Στο κάτω 50%, υπάρχει επίσης μεγάλη διαφορά.Οι οικογένειες υψηλού επιπέδου μπορεί να έχουν ένα συνηθισμένο σπίτι και μετά βίας μπορούν να πληρώσουν ένα μεγάλο στεγαστικό δάνειο, ένα μικρό 401.000, συν ένα όμορφο αυτοκίνητο και άλλα διαρκή αγαθά, μείον τα δάνεια αυτοκινήτου, τα φοιτητικά δάνεια και το χρέος πιστωτικών καρτών.Αυτοί είναι οι τυχεροί στο κάτω 50%.Αλλά αυτή η κατηγορία περιλαμβάνει και τους φτωχότερους από τους φτωχούς.
Το παρακάτω διάγραμμα δείχνει τον πλούτο του κατώτατου 50% (κόκκινη γραμμή) κάτω από την κλίμακα "επόμενο 40%" (πράσινη γραμμή).Ο «πλούτος» του κατώτερου 50% αυξήθηκε μόνο κατά 14.000 δολάρια σε 20 χρόνια, ανεξάρτητα από τον πληθωρισμό, εκ των οποίων τα 10.600 δολάρια σημειώθηκαν τους τελευταίους 12 μήνες, χάρη σε πληρωμές τόνωσης.
Το κατώτατο 50% του «πλούτου» αποτελείται από 122.500 δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία μείον 81.000 δολάρια χρέος.Το στεγαστικό χρέος αποτελούσε το μεγαλύτερο μέρος του χρέους, αλλά το καταναλωτικό χρέος -χρέος πιστωτικών καρτών, δάνεια αυτοκινήτου και φοιτητικά δάνεια- ξεπέρασε το στεγαστικό χρέος το 2018:
Η ακίνητη περιουσία στο κάτω 50% είναι το μεγαλύτερο περιουσιακό στοιχείο, στα 61.500 $ ανά νοικοκυριό (η μαύρη γραμμή στο παρακάτω σχήμα), το στεγαστικό χρέος είναι 39.000 $ και το μετοχικό κεφάλαιο είναι $22.500.Αυτό σημαίνει ότι σχετικά λίγα νοικοκυριά στο χαμηλότερο 50% διαθέτουν ακίνητη περιουσία.Κατά μέσο όρο, το εισόδημα από ακίνητα αυτών των οικογενειών είναι 3.000 $.
Όταν η πολιτική του πλούτου της Fed διογκώνει την αγορά ακινήτων, οι περισσότεροι άνθρωποι στο χαμηλότερο 50% δεν θα ωφεληθούν καθόλου επειδή δεν έχουν σπίτια.Πληρώνουν όμως για το φαινόμενο του πλούτου επειδή το κόστος τους, συμπεριλαμβανομένων των ενοικίων, αυξάνεται.
Τα διαρκή αγαθά είναι η δεύτερη μεγαλύτερη κατηγορία μεταξύ του 50% της ομάδας με το χαμηλότερο εισόδημα, με 24.000 $ ΗΠΑ ανά νοικοκυριό, όπως οχήματα, ηλεκτρικές συσκευές και κινητά τηλέφωνα (πράσινη γραμμή).Τους τελευταίους 12 μήνες, οι άνθρωποι χρησιμοποίησαν κρατικές επιδοτήσεις για να αγοράσουν αυτοκίνητα, οι οποίες αυξήθηκαν κατά 2.500 δολάρια και άλλα πράγματα.
Οι μετοχές και τα αμοιβαία κεφάλαια είναι η μικρότερη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, με μόνο 1.356 $ ανά νοικοκυριό (κόκκινη γραμμή).Το χαμηλότερο 50% απλά δεν μπορεί να ωφεληθεί από τις προσπάθειες της Fed να ωθήσει τη χρηματιστηριακή αγορά ψηλότερα.Αυτό προορίζεται για το κορυφαίο 10%:
Το δόγμα του «φαινόμενου πλούτου» -καθιστώντας τους πλούσιους πλουσιότερους, αφήνοντάς τους να ξοδέψουν λίγα περισσότερα χρήματα, η απόλυτη εκδοχή της οικονομικής επιστήμης - είναι από καιρό η επίσημη βάση της νομισματικής πολιτικής της Federal Reserve και έχει εμφανιστεί σε πολλά Federal Reserve. .Συμπεριλαμβανομένου του χαρτιού της Janet Yellen όταν ήταν πρόεδρος της Federal Reserve Bank του Σαν Φρανσίσκο.Το 2010, ο Ben Bernanke, πρόεδρος της Federal Reserve, εξήγησε αυτή την έννοια στον αμερικανικό λαό σε ένα άρθρο στην Washington Post.Τον Μάρτιο του 2020, ο Πρόεδρος της Federal Reserve Jerome Powell (Jerome Powell) επέλεξε σοφά να μην χρησιμοποιήσει τον όρο «φαινόμενο πλούτου», αλλά αντίθετα πρότεινε τη δική του ορολογία, ανεβάζοντας το φαινόμενο πλούτου στο πιο υπέροχο επίπεδο ποτέ, ακριβώς όπως εσύ Η πράσινη γραμμή στο το σχήμα δείχνει το πρώτο διάγραμμα.
Ο πληθυσμός των Ηνωμένων Πολιτειών αυξάνεται εδώ και πολλά χρόνια.Σύμφωνα με το Census Bureau, υπήρχαν 126 εκατομμύρια νοικοκυριά στις Ηνωμένες Πολιτείες το πρώτο τρίμηνο, από 105 εκατομμύρια νοικοκυριά το 2000. Εξ ορισμού, όλες οι κατηγορίες έχουν αυξηθεί σε αυτά τα 20 χρόνια.Οπότε ναι, με τα χρόνια, το 1% των νοικοκυριών έχει προσθέσει 210.000 νοικοκυριά, Hallelujah.Αλλά το κατώτερο 50%-τα φτωχά προστιθέμενα 10,5 εκατομμύρια νοικοκυριά.
Στους 12 μήνες που έληξαν στο πρώτο τρίμηνο, ο πλούτος του 1% των νοικοκυριών αυξήθηκε κατά 7,9 εκατομμύρια δολάρια.Ο πλούτος του κατώτερου 50% αυξήθηκε κατά 10.600 $.Το χάσμα πλούτου μεταξύ τους έχει διευρυνθεί κατά 7,9 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.
Τα τελευταία 30 χρόνια, το χάσμα πλούτου μεταξύ του 1% και του κατώτερου 50% έχει διευρυνθεί έξι φορές, από 5 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ανά νοικοκυριό το 1990 σε σχεδόν 33 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ τώρα, ένα μεγάλο μέρος των οποίων βρίσκεται στο παρελθόν 12 μήνες.Χάρη στις ακούραστες πολιτικές της Federal Reserve:
Αυτό είναι ένα συγκλονιστικό αλλά απόλυτα αποδεκτό αποτέλεσμα της νομισματικής πολιτικής της Federal Reserve.Κανείς δεν επιτρέπεται καν να το αμφισβητήσει.Είναι αποδεκτό επειδή το κορυφαίο 10% αρέσει αυτό, συμπεριλαμβανομένων των μελών του Κογκρέσου, μπορούν πραγματικά να κάνουν κάτι γι' αυτό και επειδή το χαμηλότερο 50% δεν το γνωρίζει και δεν καταλαβαίνει τι τους έχει κάνει η Fed Τι και είναι απασχολημένος επιζώντας από τον εφιάλτη αυτού του κενού.
Σας αρέσει να διαβάζετε WOLF STREET και θέλετε να το υποστηρίξετε;Χρησιμοποιήστε ένα πρόγραμμα αποκλεισμού διαφημίσεων - καταλαβαίνω πλήρως το γιατί - αλλά θέλω να υποστηρίξω τον ιστότοπο;Μπορείτε να κάνετε δωρεά.Είμαι ευγνώμων.Κάντε κλικ στο φλιτζάνι μπύρας και παγωμένου τσαγιού για να μάθετε πώς να:
«Αυτό είναι απόδειξη ότι το παιχνίδι έχει χειραγωγηθεί.Ακόμα κι αν δουλεύεις 26 ώρες την ημέρα και τρως μόνο ράμεν και νερό, δεν μπορείς να πλησιάσεις αυτή την αύξηση του προσωπικού πλούτου».
Η Fed έχει εξαλείψει την ικανότητα των ανθρώπων να επιτύχουν κάποιου είδους οικονομική σταθερότητα σώζοντας τον εαυτό τους… αυτό είναι συνήθως το πρώτο βήμα.Η αποταμίευση πηγαίνει προς τα πίσω, από το 2009… Αυτό είναι γελοίο!Οι αποταμιεύσεις τελείωσαν.Η πιθανότητα να αποκτήσετε το πρώτο σπίτι είναι πολύ μικρή.Επένδυση σε μετοχές σε λογικές τιμές… Η Fed παρεξήγησε όλα όσα άγγιξαν…
Ιστορικά, το επιτόκιο αυτή τη στιγμή στην ιστορία θα πρέπει να είναι πάνω από 5%, επειδή οποιοσδήποτε ημιεγκέφαλος επενδυτής ή αποταμιευτής γνωρίζει ότι με την πάροδο του χρόνου, πρέπει να ξεπεράσει το ετήσιο ποσοστό πληθωρισμού για να ηγηθεί πραγματικά.Όταν επιτρέπεται σε μια επαναστατική κρατική υπηρεσία να ορίσει τεχνητά ένα επιτόκιο πολύ χαμηλότερο από το πραγματικό ποσοστό πληθωρισμού, προσθέστε τουλάχιστον 30% στον αναφερόμενο ΔΤΚ για να πλησιάσετε σε αυτό το σημείο και θα εμφανιστούν διάφοροι τύποι αλλαγών στην οικονομία των ΗΠΑ.διαφορά.
Όταν κάποιος με λογιστικό υπόβαθρο κοιτάζει τα παραπάνω δεδομένα και γραφήματα, αντιλαμβάνεται από την αρχή την αδυναμία των δεδομένων της Federal Reserve.Τα λεγόμενα περιουσιακά στοιχεία όπως τα ακίνητα και οι μετοχές/ομόλογα δεν είναι κλειδωμένα σε τιμές, αλλά ποικίλλουν σημαντικά ανάλογα με την άμπωτη και τη ροή των αντίστοιχων αγορών τους.Πάντα έλεγα ότι όταν εξετάζουμε τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία, αυτά τα μεταβλητά περιουσιακά στοιχεία πρέπει να περικοπούν ώστε να αντικατοπτρίζουν την ικανότητά τους να κινούνται νότια και βόρεια.
Ομοίως, τα αυτοκίνητα, οι ηλεκτρικές συσκευές και τα κινητά τηλέφωνα είναι περιουσιακά στοιχεία που αποσβένονται, τα οποία μπορούν να αποτιμηθούν μόνο στην τρέχουσα αγοραία αξία και όχι στο κόστος.
Α, αλλά από την πλευρά του χρέους της εξίσωσης καθαρής αξίας, ο συνδυασμός υποθήκης, δανείου αυτοκινήτου, προσωπικού δανείου, φοιτητικού δανείου και χρέους πιστωτικής κάρτας είναι ένα ορισμένο ποσό.Δεν θα εξαφανιστεί, ξεχάστε τις ανοησίες της ανοησίας αυτής της παράνομης αναστολής χρέους που μόλις βιώσατε, όταν η πλευρά του ενεργητικού της εξίσωσης επιστρέψει στο ιστορικό μέσο ποσοστό ανατίμησης της τιμής (μέσω μιας bear market ή, εν προκειμένω, μιας κατάρρευσης).
Η φούσκα πάντα σκάει.Όταν ο τελευταίος ανόητος σουτάρει τη μπάλα του στο Powell Casino, άλλοι παίκτες αρχίζουν αναπόφευκτα να πατούν το κουμπί «πώληση» και μεταφορικά να ορμούν προς την έξοδο.Το Bitcoin και άλλα Crypto-Cruds είναι τέλεια παραδείγματα εξάντλησης από την αγορά σε υψηλές τιμές.
Όποιος έχει δέκα δολάρια μπορεί να αγοράσει δωρεάν προμήθειες μετοχών.Ακόμη και με ετήσια κέρδη 8% ή 10%, οι επενδυτές δύσκολα μπορούν να συμβαδίσουν με τον πληθωρισμό.Για το 50% των ανθρώπων χωρίς περιουσιακά στοιχεία, ο πληθωρισμός είναι διαφορετικός.Εάν υποτιμάτε τη μετοχή σε αυτήν την αγορά ανανεώσιμων πηγών ενέργειας, τότε τα πάτε καλά μόνοι σας.Οι ανανεώσιμες πηγές ενέργειας εξακολουθούν να είναι η πραγματική επίδραση του πλούτου του κοινού, κάτι που είναι καλό.Η Fed διαφημίζει τον καπιταλισμό, ώστε οι Ηνωμένες Πολιτείες να συνεχίσουν να αποστραγγίζουν τα ταλέντα του κόσμου.Αν δεν αφήσουμε τώρα τα Κινέζικα ταλέντα να στραγγίσουν, τότε θα υπάρξει πρόβλημα.Στη συνέχεια έχουμε έναν μικρό πόλεμο και μετά ξέρετε ότι όλοι οι καλύτεροι Κινέζοι επιστήμονες βρίσκονται στο εργαστήριό μας.Την ίδια ώρα, οι παρανοϊκοί πλούσιοι πηγαίνουν στη Νέα Ζηλανδία ή τη Σιγκαπούρη, όπου γράφουν δηλητηριώδη γράμματα με στυλό στις οικογένειές τους.Είναι απολύτως βέβαιοι ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες θα γίνουν Σκανδιναβία.Μόλις γίνεις πλούσιος στις Ηνωμένες Πολιτείες, κανείς δεν θα σε ενοχλήσει.Δεν έχουν παρατηρήσει ποτέ ότι η περιστρεφόμενη πόρτα μπορεί να πάει μόνο προς έναν δρόμο, αλλά συνειδητοποιούν ότι ο πατριωτισμός εξυπηρετεί τους φτωχούς.Μετά, οι φτωχοί ταρακουνούν τα πράγματα από καιρό σε καιρό.
Astor, Vanderbilt, Morgan, Rockefeller, Carnegie, Frick, Fisk, Cook, Duke, Hearst, Mellon, για να αναφέρουμε μερικούς.
Η μόνη φορά που σκέφτομαι πλούσιους ανθρώπους να βάζουν τη χώρα πάνω από τα δικά τους συμφέροντα είναι κατά την ιδρυτική περίοδο.Η Ουάσινγκτον, ο Τζέφερσον, ο Μάντισον, ο Χάνκοκ, ο Άνταμς, ο Φράνκλιν κ.λπ. είναι όλοι πλούσιοι άνθρωποι που διακινδυνεύουν τη ζωή και τον πλούτο τους.
Δεν κράτησε πολύ.Η νέα δημοκρατία χρειάζεται χρηματοδότηση.Απαιτεί από τους επενδυτές να αγοράσουν τα ομόλογά της.Χάρη στις προσπάθειες του Hamilton, η χρηματοπιστωτική βιομηχανία των ΗΠΑ έγινε δεκτή από ξένους επενδυτές.Αλλά εκπλήξεις, εκπλήξεις, εκπλήξεις, όπως έλεγε συχνά ο μεγάλος Gomelpel, άνθρωποι που έρχονται πρώτοι στην αγορά, άνθρωποι με σημαντική περιουσία παίρνουν τα αγαθά, ειδικά στα βορειοανατολικά.Υπάρχει μεγάλη ευνοιοκρατία και η ευνοιοκρατία απευθύνεται σε πλούσιους συντρόφους.Κάπως σε κάνει να υποστηρίζεις τον Aaron Burr.
Από όσο ξέρω κανένας από τους απογόνους των οικογενειών που αναφέρατε δεν είναι δισεκατομμυριούχος.Δεν θα βρείτε κανένα DuPont ή Ford στη λίστα Forbes 400.Στην πραγματικότητα, πολλοί από τους πλουσιότερους ανθρώπους στη χώρα σήμερα έχουν ένα αρκετά συνηθισμένο υπόβαθρο της μεσαίας τάξης, αλλά εκμεταλλεύονται τις υπάρχουσες ευκαιρίες.Μερικοί είναι εντελώς φτωχοί.Ένας από τους συμμαθητές μου στο σχολείο των επιχειρήσεων φορούσε στρατιωτικές στολές σχεδόν σε κάθε τάξη.Συνταξιοδοτήθηκε με περιουσία εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων.
Έχουμε ηγέτες από ελίτ οικογένειες που έθεσαν τη χώρα πρώτη κατά τον Β' Παγκόσμιο Πόλεμο.Δείτε αυτό το μέλος της οικογένειας Ρούσβελτ:
https://www.historynet.com/teddy-roosevelt-jr-the-officer-who-stormed-normandy-with-nothing-but-a-cane-and-a-pistol.htm
Μπορείτε να φανταστείτε κάποιον από την *οποιαδήποτε* οικογένεια της εταιρικής ή πολιτικής ελίτ μας να προσγειώνεται στη Νορμανδία;
Ο Χάνκοκ δεν βρίσκεται πίσω από το περιστατικό του τσαγιού της Βοστώνης, γιατί αυτή η αποστολή θα ανταγωνιστεί το τσάι του;
Εκτός από την άποψή σας, γιατί δεν υπάρχει άγαλμα του Thomas Paine;Αφού έπεισε τους φτωχούς ότι τα πράγματα θα ήταν διαφορετικά και τους ενθάρρυνε να πολεμήσουν, να υποφέρουν και να πεθάνουν για τη διαφορά, γιατί το όνομά του έγινε χώμα;
Δεν κάναμε «επανάσταση», αλλάξαμε απλώς τη διοίκηση.Υποψιάζομαι σοβαρά ότι ο Χάνκοκ περνά τον περισσότερο χρόνο του πίνοντας τσάι, και μερικοί πλούσιοι άνθρωποι είναι έτσι.Αναζητήστε ευκαιρίες για περισσότερο πλούτο, όπως περιέγραψε ο Anon 1970… εκατοντάδες εκατομμύρια, ε;Νομίζω ότι αυτό δεν είναι ένα άρθρο για να πετάξουμε αυτές τις ανοησίες.
Ελπίζω να μπορέσω να βρω τα σχόλιά σας για τους «επιλεγμένους κυβερνητικούς οργανισμούς» μας.Είναι πολύ καλό και πολύ επίκαιρο.
Πόσο ανίδεο και επιφανειακό είναι!Η ιστορία (και η ιστοριογραφία, μπορώ να προσθέσω…) είναι μόνο ένας από τους πολλούς κλάδους που μελετάμε σε μια προσπάθεια να ανακαλύψουμε πολλά προβλήματα/προβλήματα/μυστήρια στη ζωή, συμπεριλαμβανομένης της πολύ κοινής έννοιας της «ανθρωπότητας» (Αν και αμφιβάλλω αν υπάρχει μια τάξη μέσα…πολύ ασαφής).Πολιτιστικές πεποιθήσεις/αξίες/ηθική ή η δική μας πρωτόγονη βιολογία;Το «έμφυτο/τρέφω πρόβλημα» που πάντα αποφεύγεται!Δυστυχώς, μερικοί άνθρωποι απλώς δεν μπορούν να αποδεχτούν το άγνωστο διανοητικά και να ακολουθήσουν τις διατροφικές οδηγίες άλλων ανθρώπων ή διδάσκονται πολύ πριν έχουν λόγο στη ζωή τους.
Αυτή η πρόταση υπονοεί κάπως ότι έχετε μια θέση στο status quo, τη σειρά, το γράφημα του Wolf, κ.λπ., αλλά…
Οι αρχαίοι Έλληνες (η πηγή των περισσότερων βασικών «ιδεών» μας) συζητούσαν ατελείωτα «τι είναι καλή ζωή».Δεν πιστεύουν ότι καμία «ανθρωπιά» έχει διορθωθεί.Γιατί να το κάνουμε αυτό;
Βάλτε με στη στήλη ΔΕΝ και τους ανθρώπους στο κάτω μέρος, παρόλο που δεν είμαι τόσο κακός όσο οι περισσότεροι.Πρέπει να αντιμετωπιστεί, όπως ακριβώς η κλιματική αλλαγή και ο σημερινός μας ορισμός της «καλής ζωής».
Σκέφτομαι μια στρατηγική με μπάρα - ένα μακρύ πιρούνι και θηλιά στη μία άκρη.δεσμά και άσπρο ψωμί από την άλλη.Δεν ξέρετε ποιο δρόμο θα πάμε, αλλά ξέρουμε ότι θα είναι ακραίο.
Υπάρχει ακόμα ένα πρόβλημα, τα κινητά τηλέφωνα αναφέρονται ως περιουσιακά στοιχεία και θεωρούνται μέρος του προσωπικού πλούτου.Είναι ένα κινητό τηλέφωνο
Ώρα δημοσίευσης: 16 Ιουλίου 2021